Lajmidites.com

Tag: hawala

  • Një “transferim parash pa lëvizje parash”- Çfarë është “Hawala”? Sistemi me të cilin trafikantët pastrojnë lekët e drogës

    Një “transferim parash pa lëvizje parash”- Çfarë është “Hawala”? Sistemi me të cilin trafikantët pastrojnë lekët e drogës

    FOTO ILUSTRUESE

    TIRANË-Prokuroria e Posaçme goditi një tjetër grup kriminal të pastrimit të parave dhe transferimit të miliona Eurove nga Zvicra drejt Shqipërisë, të cilët vepronin me sistemin “Hawala”. Një sistem tradicional i fuqishëm që funksionon përtej bankave dhe pa nevojën e ndonjë dokumentacioni zyrtar. 
    Por çfarë është sitemi i ‘padukshëm” Hawala”! Përshkruhet si një “transferim parash pa lëvizje parash”. Një përkufizim tjetër është thjesht “besim”.
    Ky sistem është i vështirë të gjurmohet, për shkak se është një aktivitet i kalimit të parave pa transferta fizike të tyre, dhe që kryhet kryesisht përmes një marrëveshje besimi dhe balancimin e librave të ndërmjetësve të Hawala. 
    Hawala e ka origjinën në Azinë Jugore gjatë shekullit të 8-të dhe përdoret në të gjithë botën sot, veçanërisht në bashkësinë islame, si një mjet alternativ për kryerjen e transfertave të fondeve. Ndryshe nga metoda konvencionale e transferimit të parave përtej kufijve përmes transfertave bankare, transferimi i parave në Hawala organizohet përmes një rrjeti “hawaladarësh” ose tregtarësh Hawala.
    Tregtarët Hawala mbajnë një ditar jozyrtar për të regjistruar të gjitha transaksionet e kreditit dhe debitit në llogaritë e tyre. Borxhi midis tregtarëve Hawala mund të zgjidhet me para në dorë, pronë ose shërbime. Një hawaladar që nuk e mban pjesën e tij të marrëveshjes në sistemin e nënkuptuar kontraktual të hawala-s do të etiketohet si dikush që ka humbur nderin e tij dhe do të përjashtohet nga rrjeti ose rajoni.
    Përveç komoditetit dhe shpejtësisë së kryerjes së hawala-s, tarifat janë zakonisht të ulëta krahasuar me normat e larta që aplikojnë bankat. Sistemi është gjithashtu i lehtë për t’u përdorur, pasi vetëm duhet të gjesh një hawaladar të besueshëm për të transferuar para. Rrjetet hawala përdoren shpesh në vendet ku ka kontrolle të rrepta të kapitalit ose sanksione mbi rrjedhën e parave. Tregtarët dhe emigrantët nga vendet e sanksionuara, si Irani, mund të përdorin rrjetet hawala për të bërë pagesa ndaj palëve të tyre në vendet fqinje.
    Vetë karakteristikat që e bëjnë hawalën një rrugë tërheqëse për klientët legjitimë e bëjnë atë tërheqëse edhe për përdorime të paligjshme. Kështu, hawala shpesh quhet bankë nëntokësore. Kjo për shkak se pastruesit e parave përfitojnë nga ky sistem për të transferuar fonde nga një vendndodhje në tjetrën.
    Përveç kësaj, politikanët e korruptuar dhe të pasurit që preferojnë të shmangin taksat përdorin hawala-n për të anonimizuar pasurinë dhe aktivitetet e tyre. Paratë e gjeneruara nga transaksionet e biznesit që nuk regjistrohen nuk mund të tatohen. Hawala përdoret gjithashtu për të financuar terrorizmin, gjë që e bën më të vështirë ndalimin e terrorizmit. Një pjesë e madhe e zbulimit të celulave terroriste përfshin gjurmimin e lëvizjes së parave, pasi organizatat terroriste financohen dhe kanë nevojë për para për të blerë armë dhe për të ushqyer njerëzit e tyre. Transaksionet Hawala e bëjnë këtë lëvizje parash të lehtë pasi nuk ka gjurmë letre nga burimi i fondeve deri te organizata terroriste.
    Sistemi nuk është i panjohur në Shqipëri, pasi në vitin 2023, SPAK duke vijuar hetimet në lidhje me grupin e Ervin Matës dhe Eralb Breçanit, që dyshohet se kanë trafikuar sasi të mëdha kokaine nga vendet e Amerikës Latine në Europë, dyshoi se grupi funksiononte po përmes Hawala.

    Sa i përket operacionit të fundit Prokuroria e Posaçme ka arrestuar tre persona: E.F, B.F dhe P.K, të cilët në bashkëpunim me njëri-tjetrin, por edhe me disa persona me bazë në Luzern të Zvicrës pastronin paratë e drogës me anë të sistemit “Hawala”. Të tre akuzohen për 5 vepra penale (Prodhim dhe shitje narkotikësh, trafik droge, pastrim parash, grup i strukturuar kriminal dhe kryerje e veprave nga grupi i strukturuar kriminal). SPAK thotë se përmes këtij sistemi kanë transferuar dhe kanë transportuar nga Zvicra për në Shqipëri, sasi të konsiderueshme të parave që kanë pasur si burim të origjinës së tyre trafikun e drogës, por nuk kanë bërë me dije një shifër konkrete për sa para bëhet fjalë./ZËRI

  • SPAK goditi rrjetin kriminal që transferonte paratë e krimit nga Zvicra drejt bandave në Shqipëri, çfarë është sistemi “i padukshëm” Hawala

    SPAK goditi rrjetin kriminal që transferonte paratë e krimit nga Zvicra drejt bandave në Shqipëri, çfarë është sistemi “i padukshëm” Hawala

    Në një botë gjithnjë e më të lidhur, ku teknologjia dhe bankat digjitale dominojnë tregun financiar, ekziston ende një sistem tradicional e i fuqishëm që funksionon përtej bankave dhe pa nevojën e ndonjë dokumentacioni zyrtar: Hawala.

    Ky sistem, i përdorur prej shekujsh në vendet e Lindjes së Mesme, Azisë Jugore, Afrikës së Veriut dhe më gjerë, është një formë informale e transferimit të parave, që mbështetet në besimin personal, jo në institucionet financiare.
    Çfarë është Hawala?
    Hawala është një sistem alternativ për transferimin e parave, ku nuk ka lëvizje fizike të parave dhe as ndonjë regjistrim zyrtar të transaksionit. Në vend të kësaj, paratë kalojnë përmes një rrjeti agjentësh të njohur si “hawaladarë”, të cilët merren me dërgimin dhe pranimin e shumave të parave në mënyrë diskrete.
    Për shembull, një person në Kanada dëshiron të dërgojë para në Pakistan. Ai i jep shumën një hawaladari në qytetin e tij. Ky hawaladar e njofton një tjetër në Pakistan që t’ia japë shumën marrësit. Marrësi i parave i tërheq ato menjëherë, ndërsa hawaladarët rregullojnë borxhet mes tyre më vonë, shpesh përmes tregtisë ose shkëmbimeve të tjera financiare.
    Pse përdoret?
    Hawala ka disa përparësi që e bëjnë tërheqës për shumë njerëz:
    Shpejtësi – Transaksionet bëhen pothuajse në kohë reale.
    Tarifa të ulëta – Shpesh më të lira se bankat tradicionale ose shërbimet si Western Union.
    Diskrecion – Nuk kërkohet ID ose dokumente zyrtare.
    Qasje për të gjithë – I përshtatshëm për komunitetet që nuk kanë akses në sistemet bankare moderne.
    Për këto arsye, hawala është mjaft popullor në zonat rurale, mes emigrantëve dhe në rastet ku njerëzit nuk i besojnë bankave.
    Rreziqet dhe kontestet ligjore
    Megjithëse vetë koncepti i hawala-s nuk është kriminal, ai shpesh ndodhet në zonë të errët ligjore. Në disa vende, hawala është plotësisht i paligjshëm; në të tjera, ai lejohet vetëm nëse agjentët regjistrohen dhe raportojnë transaksionet.
    Për shkak të mungesës së dokumentimit dhe transparencës, hawala është përdorur edhe për pastrim parash, financim të terrorizmit, dhe aktivitetet e paligjshme ndërkombëtare. Kjo ka bërë që shumë autoritete financiare dhe agjenci ndërkombëtare të ndjekin nga afër rrjetet hawala dhe ta lidhin me krimin e organizuar.
    Përfundim
    Hawala mbetet një fenomen unik në botën financiare moderne – një sistem që mbështetet jo te teknologjia, por te besimi mes njerëzve. Ai është dëshmi e mënyrës sesi strukturat tradicionale arrijnë të mbijetojnë përkrah zhvillimeve globale. Megjithatë, sfida kryesore është balancimi mes përfitimeve të tij praktike dhe rrezikut që paraqet për sigurinë financiare ndërkombëtare. Prandaj, diskutimi rreth hawala-s mbetet aktual dhe kompleks.
    Çfarë ndodhi sot?
    SPAK ka zbuluar dhe goditur një rrjet kriminal të përfshirë në trafik droge dhe pastrim parash, përmes sistemit “Hawala”.
    Sipas njoftimit zyrtar nga SPAK, nga veprimet hetimore të kryera gjatë hetimeve paraprake dhe ato të kryera nga autoritetet e drejtësisë zvicerane, janë mbledhur provat e nevojshme, të cilat kanë provuar faktin se personat nën hetim E.F, B.F dhe P.K, në bashkëpunim me njëri tjetrin, si dhe në bashkëpunim me disa persona të tjerë që janë me banim në Luzern, Zvicër, në formën e grupit të strukturuar kriminal, kanë organizuar dhe kanë bërë të mundur funksionimin e një sistemi informal të transferimit të parave. Përmes këtij sistemi kanë transferuar dhe kanë transportuar nga Zvicra për në Shqipëri, sasi të konsiderueshme të parave që kanë pasur si burim të origjinës së tyre aktivitetet e trafikimit dhe të tregtimit të lëndëve narkotike në territorin e Zvicrës apo në vende të tjera.
    Ky sistem informal i transferimit të parave, i njohur me emërtimin “Hawala”, iu ka mundësuar personave nën hetim dhe personave të tjerë të përfshirë në aktivitetet kriminale, të transferonin në mënyrë të shpejtë, shuma monetare nga Zvicra në Shqipëri, për një periudhë disa vjeçare, të paktën prej vitit 2020 dhe në vazhdim.
    Personat e interesuar për transferimin e parave (dërguesit e parave) dorëzonin paratë që kishin origjinë kriminale tek bashkëpunëtorët e grupit kriminal me banim në Zvicër, duke i informuar ata për emrin e personit që ishte pritësi i shumave të parave në Tiranë.
    Bashkëpunëtorët e grupit kriminal me banim në Zvicër menjëherë sapo kryhej depozitimi i parave njoftonin bashkëpunëtorët e tyre në Tiranë, personin nën hetim E.F, i cili është edhe drejtuesi i këtij grupi kriminal, për shumën e depozituar të parave dhe emrin e personit i cili ishte pritësi i parave në Tiranë. Më pas, personi nën hetim E.F, në bashkëpunim me personat nën hetim B.F dhe P.K, dorëzonin sasinë e njëjtë të parave që ishtë depozituar te bashkëpunëtorët e tyre në Zvicër, tek personat që ishin pritësit e shumave në Tiranë.
    Në këtë mënyrë mundësohej transferimi i parave në një kohë shumë të shpejtë, pa qënë e nevojshme që të kryhej transportimi i menjëhershëm fizik i parave nga Zvicra në Shqipëri, si dhe njëkohësisht bëhej e pamundur për agjencitë e zbatimit të ligjit, rregjistrimi i transfertave të parave, identifikimi i personave dërgues dhe pritës të parave, si dhe verifikimi i burimit të parave që transferoheshin.

    Top Channel

  • Çfarë është Hawala? Si funksionon sistemi informal i transferimit të parave

    Çfarë është Hawala? Si funksionon sistemi informal i transferimit të parave

    Hawala është një metodë informale e transferimit të parave. Ky sistem konsiderohet si një “transferim parash pa lëvizje parash” dhe në thelb funksionon mbi bazën e besimit të ndërsjellë mes palëve të përfshira.
    Ky mekanizëm, i cili ka origjinën në Azinë Jugore, përdoret edhe sot në mbarë botën, sidomos në komunitetet islame, si një alternativë ndaj sistemit tradicional bankar.
    Në vend të transfertave bankare ndërkombëtare, paratë dërgohen përmes një rrjeti të veçantë të quajtur “hawaladars” apo tregtarë të hawala-s.
    Këta tregtarë nuk përdorin dokumentacion formal, gjithçka bazohet në një sistem të paligjshëm, por i mirëorganizuar i regjistrimit të transaksioneve, ku çdo kredi apo debit shënohet në mënyrë të përmbledhur dhe diskrete. Borxhet mund të shlyhen përmes parave, pronave apo edhe shërbimeve.
    Ata që nuk respektojnë marrëveshjet e nënkuptuara konsiderohen si të pabesë dhe përjashtohen nga rrjeti, një dënim që vlen më shumë se çdo ndëshkim ligjor për ta.
    Për shumë emigrantë që dërgojnë para në vendet e tyre të origjinës, hawala është shpesh alternativa më praktike. Në vende ku sistemi bankar është i kushtueshëm ose i paarritshëm, hawala ndihmon në qarkullimin e fondeve me shpejtësi, kosto të ulët dhe pa burokraci. Madje, në disa raste, tregtarët nuk aplikojnë tarifa për emigrantët, për t’i nxitur të përdorin këtë kanal joformal.
    Ky sistem është veçanërisht i rëndësishëm për njerëzit që nuk kanë dokumente identifikimi apo akses në një llogari bankare. Për ta, është e vetmja mënyrë për të dërguar para jashtë vendit.

  • Çfarë është sistemi ‘Hawala’ që kriminelët zgjedhin për të pastruar para lehtësisht e pa rënë në sy?

    Çfarë është sistemi ‘Hawala’ që kriminelët zgjedhin për të pastruar para lehtësisht e pa rënë në sy?

    Goditja e rrjetit kriminal të 3 shqiptarëve që pastronin paratë e drogës në Zvicër, nuk është rasti i parë që ndodh në vendin tonë, teksa hetimet treguan të gjithë skemën që përdornin autorët.

    Por çfarë është sistemi Hawala që kriminelët e zgjedhin për të pastruar para lehtësisht e pa rënë në sy?

    Një vështrim i përgjithshëm mbi sistemin Hawala:

    Hawala ose hewala ( arabisht, që do të thotë transferim ose ndonjëherë besim ), me origjinë nga India si havala, është një sistem popullor dhe informal i transferimit të vlerës, i bazuar në performancën dhe nderin e një rrjeti të madh ndërmjetësish parash (të njohur si hawaladarë). Ata veprojnë jashtë, ose paralelisht me, kanalet tradicionale bankare, financiare dhe sistemet e remitancave. Sistemi kërkon një minimum prej dy haëaladarësh, që kujdesen për “transaksionin” pa lëvizjen e parave të gatshme ose trasnferim telegrafik. Ndërsa hawaladarët janë të përhapur në të gjithë botën, ata janë kryesisht të vendosur në Lindjen e Mes, Afrikën e Veriut, Bririn e Afrikës dhe nënkontinentin Indian. Hawala ndjek traditat islame, por përdorimi i tij nuk është i kufizuar vetëm tek myslimanët.

    Origjina

    Sistemi haëala e ka origjinën në Indi. Në vitin 2003, Haëala si koncept ligjor u dokumentua, duke gjetur prova që Haëala daton që nga viti 1327, në një botim nga Matthias Schramm dhe Markus Taube, me titullin “Evolucioni dhe themeli institucional i sistemit financiar hawala”.

    Është spekuluar se vetë “Hawala” ndikoi në zhvillimin e agjencisë në të drejtën zakonore dhe të drejtat civil, siç është avali në të drejtën franceze, avail në të drejtën portugeze dhe avallo në të drejtën italiane. Fjalët aval dhe avallo kanë një ngjashmëri me haëala, dhe konteksti i tregtisë intensive midis qyteteve italiane dhe botës myslimane sugjeron një lidhje të mundshme. 

    Transferimi i borxhit “nuk lejohej sipas të drejtës romake, por u praktikua gjerësisht në Evropën mesjetare, veçanërisht në transaksionet tregtare”, duke huazuar potencialisht nga haëala. Agjencia ishte gjithashtu “një institucion i panjohur për të drejtën romake”, pasi asnjë “individ nuk mund të lidhte një kontratë detyruese në emër të një tjetri si agjent i tij”. Nga ana tjetër, ligji islamik dhe e drejta zakonore e mëvonshme “nuk kishin vështirësi në pranimin e agjencisë si një nga institucionet e saj në fushën e kontratave dhe të detyrimeve në përgjithësi”. Pretendimet rreth origjinës islame të haëala-s janë kundërshtuar më vonë nga Cinar. 

    Rregullorja

    Pas sulemeve të 11 shtatorit 2001, organizatat ndërkombëtare përgjegjëse për luftën kundë rterrorizmit dhe zbatimin e ligjeve kundër pastrimit të parave i kanë drejtuar përpjekjet e tyre në identifikimin e problemeve brenda Hawala-s, si dhe sistemeve të tjera të reminitancave. Konferenca e Parë Ndërkombëtare mbi Haëala-n në maj 2002,  publikoi Kornizat Rregullatore për Hawala-n dhe Sistemet e Tjera të Remitancave . Fondi Monetar Ndërkombëtar (FMN) kontribuoi me një kapitull, në të cilin u morën në konsideratë sistemet informale të transferimit të vlerës. Sipas FMN-së, vendet me shërbime të kufizuara financiare përjetojnë pasoja makroekonomike, sepse banorët mbështeten shumë në sistemet informale të transferimit të fondeve. Sistemet informale të transferimit të vlerës ndajnë karakteristika të përbashkëta, duke përfshirë anonimatin dhe mungesën e rregullimit ose shqyrtimit zyrtar. Prandaj, sistemet informale të transferimit të vlerës mund të jenë të ndjeshme ndaj përdorimit nga organizatat kriminale për pastrim parash dhe financim të terrorizmit.

    Procedura

    Në variantin më themelor të sistemit hawala, paratë transferohen nëpërmjet një rrjeti ndërmjetësish haëala, ose hawaladarësh , pa lëvizur para në të vërtetë. Sipas autorit  Sam Vaknin, ekzistojnë operatorë të mëdhenj hawaladarësh me rrjete ndërmjetësish në qytete në shumë vende, por shumica e hawaladarëve janë biznese të vogla që punojnë në hawala si një operacion anësor ose punë të përkohshme.

    Në përgjithësi, procesi i hawalës funksionon si më poshtë:

    Dërgimi i parave: Dërguesi i jep një shumë parash një agjenti haëala të njohur si ndërmjetësi dërgues. Këto para janë të destinuara për marrësin në një qytet tjetër, shpesh në një vend të huaj.

    Dhënia e udhëzimeve: Së bashku me paratë, dërguesi i jep ndërmjetësit dërgues një kod ose fjalëkalim. Ky token shërben si çelës për marrësin për të marrë paratë.

    Komunikimi i tokenit: Dërguesi informon marrësin për tokenin, qoftë drejtpërdrejt ose nëpërmjet një kanali tjetër si një telefonatë ose, kohët e fundit, mesazhe elektronike.

    Fillimi i transferimit: Ndërmjetësi dërgues kontakton një agjent tjetër hawala, ndërmjetësin marrës, i cili ndodhet në zonën e marrësit. Ata e informojnë ndërmjetësin marrës për paratë që do të transferohen dhe i japin atij tokenin e nevojshëm për të tërhequr fondet.

    Marrja e parave: Marrësi i drejtohet ndërmjetësit marrës, i cili ia shpërndan shumën e transferuar, zakonisht pasi i zbritet një komision i vogël.

    Mekanizmi i besimit: Hawala mbështetet në një sistem besimi midis ndërmjetësve. Ndërmjetësi dërgues i detyrohet ndërmjetësit marrës shumën e shpërndarë marrësit. Ky besim krijohet me kalimin e kohës dhe nëpërmjet marrëdhënieve të vendosura brenda rrjetit haëala. Për shkak të mungesës së dokumentacionit formal, transaksionet hawala varen shumë nga reputacioni dhe besueshmëria e ndërmjetësve të përfshirë.

    Ruajtja e integritetit: Rrjeti hawala siguron integritet dhe besim duke verifikuar me kujdes ndërmjetësit e rinj dhe duke ruajtur respektimin e rreptë të protokolleve dhe kodeve të sjelljes së përcaktuara. Reputacioni brenda rrjetit është parësor dhe çdo shkelje e besimit mund të rezultojë në pasoja të rënda, duke përfshirë përjashtimin nga rrjeti.

    Karakteristika unike e sistemit është se nuk shkëmbehen isntrumente premtuese midis ndërmjetësve hawala: transaksioni zhvillohet tërësisht në sistemin e nderit. Meqenëse sistemi nuk varet nga zbatueshmëria ligjore e kërkesave, ai mund të funksionojë edhe në mungesë të një mjedisi ligjor dhe juridik. Besimi dhe përdorimi i gjerë i lidhjeve janë komponentët që e dallojnë atë nga sistemet e tjera të remitancave. Rrjetet Hawaladar shpesh bazohen në anëtarësimin në të njëjtën familje, fshat, klan ose grup etnik, dhe mashtrimi ndëshkohet me përjashtim efektiv dhe humbje të nderit, të cilat çojnë në vështirësi të rënda ekonomike.

    Për transaksionet individuale krijohen të dhëna joformale dhe mbahet një numërim i vazhdueshëm i shumës që një ndërmjetës i detyrohet një tjetri. Zgjidhjet e borxheve midis ndërmjetësve haëala mund të marrin forma të ndryshme (p.sh., mallra, shërbime, prona, transferime të punonjësve, etj.) dhe nuk kanë nevojë të marrin formën e transaksioneve të drejtpërdrejta në para të gatshme.

    Përveç komisioneve, ndërmjetësit haëala shpesh i fitojnë fitimet e tyre duke anashkaluar kurset zyrtare të këmbimit. Në përgjithësi, fondet hyjnë në sistem në monedhën e vendit burimor dhe dalin nga sistemi në monedhën e vendit marrës. Meqenëse pagesat shpesh ndodhin pa asnjë transaksion valutor, ato mund të bëhen me kurse të tjera nga ato zyrtare të këmbimit.

    Hawala është tërheqëse për klientët sepse ofron një transferim të shpejtë dhe të përshtatshëm të fondeve, zakonisht me një komision shumë më të ulët se ai që ngarkohet nga bankat. Përparësitë e saj janë më të theksuara, kur vendi pritës zbaton rregullore të pafitimprurëse të kursit të këmbimit ose kur sistemi bankar në vendin pritës është më pak kompleks (p.sh., për shkak të ndryshimeve në mjedisin ligjor në vende të tilla si Afganistani, Jemeni dhe Somalia). Për më tepër, në disa pjesë të botës, është opsioni i vetëm për transferime legjitime të fondeve. Është përdorur edhe nga organizatat e ndihmës, në zonat në të cilat është institucioni që funksionon më mirë.

  • 32 episode, me autobusë u transportuan rreth 3 mln euro! Si ‘Visi i Pojës’ përdori ‘Hawala’, për të paguar 500 kg kokainë në Ekuador

    32 episode, me autobusë u transportuan rreth 3 mln euro! Si ‘Visi i Pojës’ përdori ‘Hawala’, për të paguar 500 kg kokainë në Ekuador

    32 episode të transferimit të miliona eurove nga Italia në drejtim të Shqipërisë janë dokumentuar nga SPAK dhe antimafia italiane për  grupin kriminal të ‘Visit të Pojës’. Deri në 332.500 euro dhe 2240 franga zvicerane shkonte tranferta më e madhe, e cila është bërë në korrik 2020 përmes ‘Firenze Lines’.
    Çdo detaj i transfertave organizohej përmes komunikimeve në SKYECC, ndërsa ndiqej rrugëtimi nga persona përgjegjës, të vendosur nga grupi i Elvis Doçit. Sa për transportimin e mbi 332 mijë eurove, ato janë pritur nga Orgest Shqevi, i treti në hierarkinë e grupit kriminal të ‘Visit të Pojës’.

    Pjesë nga dosja
    SPAK thotë se nga analiza e komunikimeve në aplikacionin SkyECC, ka rezultuar. metoda e transferimit të parave është bërë nëpërmjet rrugëve informale të transportit për të anashkaluar kontrollet zyrtare doganore. Sipas prokurorisë besimi i ndërtuar ndërmjet shoferave të identifikuar të autobusëve dhe përzgjedhja pikërisht e tyre, nga pronarët e parave ka qenë pika thelbësore e funksionimit të kësaj metode. Ata në mënyrë të vazhdueshme kanë bashkëpunuar me njeri-tjetrin për transferimin e parave të përfituara nga aktiviteti kriminal. Kjo marrëdhënie është e bazuar në një ekuilibër të përfitimit reciprok, pasi dhe shoferat marrin një përqindje të caktuar për transportin e parave dhe rrezikut që të dy palët marrin përsipër. Nga episodet e zbardhura janë rreth 3 milionë euro paratë e transferuara, të cilat kanë mbërritur pa probleme në duart e trafikantëve në Shqipëri.

    Një detaj i veçantë në dosjen e SPAK për grupin e ‘Visit të Pojës’, i cili i shpëtoi arrestimit gjatë operacionit “ura” në bashkëpunim me antimafien e Barit,  është episodi që flet për transferimin e parave përmes një metode të quajtur Hawala”.
    Një transferim prej 505,650 dollarësh amerikanë, që do të shkonin drejt amerikës së jugut për të paguar blerjen e një ngarkesë prej 500 kg kokainë në Guajakil të Ekuadorit, që do të trafikohej drejt Evropës.

    Pjesë nga dosja
    Për pagesën, e cila është realizuar më 24 shkurt 2021, Elvis Doçi ka bashkëpunuar me Juxhin Drazhin dhe Artan Sulejmanin, Sistemi informal i njohur “ Hawala”  është një metodë e transferimit të parave pa lëvizur në të vërtetë të holla fizike. Ky është një sistem alternativ financiar që operon mbi bazën e besimit. Një person i dorëzon një shumë një agjenti lokal (i quajtur haëaladar), i cili më pas e njofton një koleg në një vend tjetër për të dhënë të njëjtën shumë marrësit. Ky transaksion nuk kalon përmes bankave dhe nuk lë gjurmë. Në rastet e grupeve kriminale,  të cilat duhet të shmangin kontrollet zyrtare si në rastin e HaËala është ideal. I padukshëm, i shpejtë dhe praktikisht i pashoqërueshëm me burimin origjinal të fondeve.

    Skema (në anglisht) si funksionin transferimi “Hawala”
    Tranferimin e 505 mijë dollarësh ia kërkon vetë Elvis Doçi i cili i shkruan Artan Sulejmanit.
    “…tani të dal direkt në temë, mos të lodh. Kam një mik që po ngarkon gjëra nga Ekuadori. Ka bërë disa punë këtë periudhë dhe është i interesuar edhe për aty në Valenca… me çanta nuk bëhet?”.
    Pas shumë komunikimesh, më 24 shkurt 2021, Artan Sulejmani dyshohet se ka realizuar transfertën, që është dërguar drejt Amerikës së Jugut dhe janë marrë fizikisht nga “Nino” që sipas hetimeve është Juxhin Drazhi. Transferta është bërë përmes një agjencie këmbimi valutor në Vlorë. Në këtë episod dyshohet se është përfshirë edhe Nexhmedin Danaj, pronar i televizionit kabllor “Vlora Cable”, që tashmë është vendosur nën sekuestro.